¿Quién necesita un código LEI?
¿Quién necesita un código LEI? El LEI es necesario para las personas jurídicas que participan en transacciones financieras y que desean operar en los mercados financieros, por ejemplo, para comprar acciones, bonos u otros valores. También existen muchas normas (dependiendo de cada jurisdicción) que exigen la obtención de un LEI.
Desde que se creó el sistema del LEI, se han creado muchas normas nuevas en todo el mundo. Esto significa que ahora muchas entidades de diversos sectores deben solicitar un LEI. Más adelante se describen cuáles.
¿Qué es un código LEI?
Un LEI o Legal Entity Identifier es un código alfanumérico único de 20 dígitos. Su finalidad es ofrecer una identificación regulada para las personas jurídicas, como empresas y organizaciones, especialmente del sector financiero.
El objetivo es aportar más transparencia a las empresas y que los datos relacionados con ellas estén mejor conectados y sean fácilmente accesibles. De este modo, se minimiza el riesgo financiero que implica tratar con estas personas jurídicas en todo el mundo. Obtenga más información sobre qué es un LEI.
Instituciones financieras que deben tener un código LEI
En la actualidad, entre las personas jurídicas que deben tener un LEI se encuentran las instituciones financieras, como corredores de bolsa, bancos, compañías de inversión y de seguros y cooperativas de crédito. Registro LEI se dedica a ayudarle en el proceso de registro del LEI.
Sin embargo, las personas físicas no están obligadas a tener un LEI para operar en el mercado financiero. Por lo tanto, si usted no es una sociedad o corporación, por ahora no necesitará un LEI.
Transacciones financieras (México)
De acuerdo con la Circular 25/2017 (anteriormente numerada como 4/2012) del Banco de México, las personas jurídicas como instituciones financieras, fondos de inversión y otras están obligadas a obtener un Código Identificador de Personas Morales (LEI). Este requisito tiene como objetivo promover el desarrollo saludable del sistema financiero facilitando la identificación de las partes involucradas en transacciones financieras a nivel nacional e internacional.
Sociedades de inversión y sus clientes (UE)
Otro tipo de organizaciones que deben tener un LEI, específicamente en la UE, son las sociedades de inversión y sus clientes. Esto se debe a la MiFID II/MiFiR que entró en vigor en enero de 2018.
Esto significa que las autoridades de la UE están obligadas a rechazar transacciones financieras entre sociedades de inversión y sus clientes a menos que ambas dispongan de un código LEI. De hecho, esta situación se conoce popularmente en inglés como “no LEI, no trade” (sin LEI, no se pueden realizar transacciones). Si su organización está sujeta a esta normativa MiFID II/MiFiR, puede solicitar un LEI a través de Registro LEI.
Organismos gubernamentales (EE. UU.)
Existen otros tipos de personas jurídicas que también necesitan un LEI, incluyendo muchos organismos financieros del Gobierno de los Estados Unidos. Esto se debe principalmente a que la Oficina de Investigación Financiera ha hecho obligatorio el LEI.
Entre estos organismos figuran el Sistema de la Reserva Federal (FED), la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos (CFTC) y la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC).
RTO e ISO
Además, desde 2015 existen entidades gubernamentales estadounidenses fuera del sector financiero que también requieren un LEI. De hecho, la Comisión Federal Reguladora de la Energía (FERC) exige que todas las RTO (Organizaciones Regionales de Transmisión) e ISO (Operadores de Sistemas Independientes) tengan un LEI.
Personas jurídicas afectadas por la Ley de Transparencia Financiera
Por último, también es prudente mencionar que, si bien no es el caso actualmente, otras personas jurídicas también podrían estar obligadas a utilizar códigos LEI en un futuro próximo.
El motivo es la Ley Regtech de Estados Unidos, la Ley de Transparencia Financiera. Esta ley, si se aprueba, obligará a que todos los datos obtenidos por este tipo de organismos queden libres de restricciones. La idea es que la realización de transacciones entre dichas personas jurídicas y la capacidad de regularlas sean mucho más fiables.
Los LEI son el método de identificación perfecto para estos datos. Por lo tanto, es probable que cualquier persona jurídica que trate con los organismos reguladores requiera un LEI pronto.
El objetivo de Registro LEI es ayudar a las personas jurídicas a registrar sus LEI de forma fácil, segura y económica. Se trata de un proceso sencillo de 2 minutos que hemos diseñado para ser conveniente.
